by 艾瑪 – 最後更新日期: 2024-12-29
艾瑪摘錄： 台股 / 美股 （Klarna、GOOGLE、ServiceNow）/ 癌大小結 / Agentic AI to C
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內容目錄
台股
- 應該波段修正的終結點，應該會出現一個反彈，如果無法打穿壓力線，可能會準備繼續往下探
- 回到三階段：硬體 ➡️ 軟硬整合 ➡️ 軟體
美股已開到軟體方向，台股軟體選擇很少，不足以形成波段
- AI的硬體除了新故事、新題材以外，舊梗就算有新梗安插在裡面，也玩不起來
- 往軟硬整合、軟體、underdog (過去股價表現比較淒慘的標的) 去看
美股
- 接下來鎖定「Agentic ai」
- 從工廠自動化走向「消費端」、「服務端」
- 以個人舉例，手機、筆電、電腦已可以完成許多自動化
- 辦公室、服務端也開始導入更多自動化的服務
- 服務提提供者像是：ServiceNow（NOW）、Salesforce（CRM）、google、amazon
- 舉例，可以用gmail自動寫信（求職信、求偶信xddd） ➡️ 寄 email 自動化
- 更多公司可以透過AI文生圖的方式，自行投廣告，不需要外包出去 ➡️ 省下更多成本
- 癌大認為以後 meta 或 google 可能會更佳優化其在廣告的投放，
像是客戶直接跟meta投廣告，成效更好，或是提供小工具就讓客戶完成投廣告的過程，不需外包找廣告代理商
➡️ 過去廣告代理商賺的錢錢可能會被「軟體商」，或是「廣告服務的提供者」像是 meta 或 google 自己收回去 ➡️ 最後大企業可能會收割一切
- 成熟企業可能比較不願意去使用 ➡️ 通常等某一成熟企業完全轉型並成功以後，其他成熟企業才會跟上
ex. 倫敦希斯洛機場（Heathrow Airport）
希斯洛機場（Heathrow Airport）採用了 Salesforce 的各種服務來提升客戶體驗和營運效率。
透過整合 Salesforce 的 Service Cloud、Marketing Cloud 和 Commerce Cloud，希斯洛機場將購物、停車、支援服務和客戶溝通等功能集中於一個平台上，為乘客提供更個人化的數位體驗
這項轉型大幅提升了機場的營收，例如，透過個人化行銷郵件，乘客的開信率達到 49%，平均交易金額和每次訪問的消費額也顯著增加。此外，機場還利用 AI 聊天機器人來提高客戶服務效率，每月處理約 4,000 筆查詢，減少了人工服務的壓力
這一整體轉型不僅優化了乘客體驗，還提高了機場的運營靈活性和數據安全性，為未來的數位創新奠定了基礎
資料來源：Tech Monitor Salesforce Intelligent CIO
艾瑪做功課
Salesforce 做什麼？
Salesforce 是一個主要提供客戶關係管理（CRM）軟體的平台，幫助企業管理與客戶之間的互動和數據。
它不僅僅是處理聯絡資訊和銷售記錄，還能提供更全面的業務解決方案，包括銷售自動化、數據分析、服務支援和營銷工具等。企業可以通過 Salesforce 管理銷售流程、改善顧客服務並進行個性化行銷
此外，Salesforce 也提供針對特定行業的解決方案，像是金融、醫療和零售等
整體來說，Salesforce 是一個多功能的雲端平台，為不同規模和需求的企業提供一體化的業務管理工具。
Agentic AI
Agentic AI 是什麼 ?
Agentic AI 是一種結合大型語言模型（LLM）和自動化代理技術的人工智慧系統，具有自主決策和適應環境變化的能力。與傳統自動化不同，它不僅能執行固定流程，還能根據新數據調整策略，進行多步驟的工作流管理。Agentic AI 可用於供應鏈管理、客戶服務、醫療保健等領域，自主完成任務，如調整庫存訂單、分析患者數據，或路由客戶查詢等。
此技術的關鍵特點包括自動學習、實時優化和跨系統整合，能大幅提升企業的運營效率，減少人工干預需求。對於企業而言，Agentic AI 提供了從簡單到複雜任務的自動化解決方案，有助於在動態環境中保持競爭力。
Klarna
- 瑞典線上支付集團Klarna 導入AI之後，電話時間由11分鐘降至2分鐘 ➡️ and then 很快就 fire 掉很多人
今年上半調整後獲利為6.73億瑞典克朗(約6600萬美元)，並稱AI助理正在處理700名員工的工作，將平均解決問題時間從11分鐘降到2分鐘。
執行長Sebastian Siemiatkowski在接受採訪時說，大約12個月前，公司內部本來有5000個活躍職位(active positions)，現在只剩下大約3800個。「我們自9月以來就不招募新員工，公司變得越來越小」。
但是在過去12個月，每名員工的平均收入增加了73%，從400萬克朗增長到700萬克朗。
資料來源：《國際產業》導入AI聊天機器人 Klarna：削減更多人力（2024.08.28）
- 使用文生圖AI (text to image) 讓他們省下25%的營運成本，讓更多行銷的案子留在公司執行，不用外包
Klarna 表示，使用 Midjourney、DALL-E 和 Firefly 等 GenAI 工具進行影片生成，已將影片製作成本降低了 600 萬美元。
它使用 GenAI 每周更新其應用程式和網站上的圖片，反映情人節、母親節和夏季促銷等關鍵零售活動。
Klarna 行銷長 David Sandström 在聲明中表示：「傳統上，透過訂制圖片來滿足這些場合的成本非常高，但有了 AI，這不再是問題。」「從本質上講，我們已經不再需要庫存圖像了。」
它在 2024 年前三個月使用 GenAI 生成了 1000 多張圖片，將圖片開發周期從 6 周縮短至 7 天。
資料來源：Klarna採用生成式AI 每年降低1000萬美元成本（2024.05.28）
| 英文 | 中文翻譯 |
| Google CEO Sundar Pichai made a significant revelation about the growing influence of artificial intelligence in software development during the company’s third-quarter earnings call on Tuesday. According to Pichai, AI systems are now responsible for generating over 25% of new code for Google’s products, while human programmers oversee and manage these AI-generated contributions. Upon reaffirming the company’s commitment to innovation, as well as its long-term focus and investment in AI, the CEO stated during the call, “We’re also using AI internally to improve our coding processes, which is boosting productivity and efficiency.” He continued, “Today, more than a quarter of all new code at Google is generated by AI, then reviewed and accepted by engineers. This helps our engineers do more and move faster.” In February, internal documents obtained by Business Insider revealed that Google had introduced a new AI model called “Goose” for internal use. This tool, described as an offshoot of the company’s Gemini large language model, is designed to assist employees with coding and product development tasks. | Google 執行長桑達爾·皮查伊（Sundar Pichai）在公司第三季度財報電話會議上透露，人工智慧（AI）在軟體開發中的影響力正不斷增長。根據皮查伊的說法，AI 系統如今負責生成 Google 產品中超過 25% 的新程式碼，而人類工程師則負責監督和管理這些由 AI 生成的程式碼。 皮查伊強調公司對創新及長期投資於 AI 的承諾，並表示：「我們也在內部使用 AI 改善編碼流程，這提升了生產力和效率。」他進一步指出：「目前，超過四分之一的新程式碼是由 AI 生成，然後經由工程師審查並接受。這幫助我們的工程師更高效地完成工作。」 今年二月，《Business Insider》披露的一份內部文件顯示，Google 推出了一款名為「Goose」的新 AI 模型供內部使用。這款工具是 Google 大型語言模型 Gemini 的延伸，旨在協助員工處理編碼及產品開發任務。 |
- google 現在有25%的code由AI來處理，工程師只需要去驗證
➡️ AI爆發前2年就能達到25%的比例，以後數字一定會往上攀升
ServiceNow
ServiceNow 做什麼？
ServiceNow 是一款專注於企業服務管理（ESM）和 IT 服務管理（ITSM）的雲端平台，幫助企業自動化、標準化並集成各種服務管理過程，從而提升效率、降低成本並改善服務質量。其主要功能包括 IT 服務管理、IT 運營管理、IT 資產管理、IT 安全管理等，並且該平台可擴展應用於人力資源管理、客戶服務管理等領域
此外，ServiceNow 提供的系統能夠簡化工作流程，通過自服務門戶和自動化的問題解決方案來提升工作效率，並支持多種操作系統、數據庫和瀏覽器，其強大的集成能力使得它能夠與各種第三方應用進行無縫連接，比如 ERP 系統、CRM 系統等
總之，ServiceNow 是一款功能強大且靈活的企業級服務管理平台，特別適合需要自動化管理和大規模運營的企業。
- ServiceNow 使用自己的服務 Now Assist，可以支援掉50個人力，省下每年550萬的人員支出
- 目前有5%的coding 是用 text to code ➡️ 輸入文字就可以寫出code
- 賣鏟子的公司自己也使用很多鏟子 ➡️ 大大提升可信度
艾瑪做功課
ERP 是什麼？
ERP 系統（企業資源規劃系統）是一種集成化的軟體平台，旨在幫助企業管理日常運營中的各種業務流程。它整合了多個部門和功能，如財務、供應鏈、人力資源、銷售、庫存和採購等，從而提供一個統一的數據源和操作平台。通過 ERP 系統，企業可以實現資源的高效利用、實時數據的跟蹤、以及流程的自動化，從而提升整體運營效率和決策質量
系統功能包括：
- 財務管理：管理帳目、報表、預算、稅務等。
- 供應鏈管理：優化原材料的采購、庫存管理、物流等。
- 人力資源管理：處理員工資訊、工資、招聘等。
- 生產管理：控制生產流程、產品質量、設備管理等 。
知名的 ERAP、Oracle、Microsoft Dynamics、Infor 等。這些系統的目標是提升企業內部協作，減少數據冗餘，並使企業運營更加透明和高效。
LLaMA 是什麼？
LLaMA（Large Language Model Meta AI）是由Meta（前Facebook）開發的一系列大型語言模型。LLaMA旨在提供高效、輕量化的語言模型，專注於研究和開發用途，並對開源社群更具友好性。LLaMA家族目前包括不同大小的模型，例如LLaMA 1和LLaMA 2，參數量從數十億到數千億不等。
特點：
- 開源性：LLaMA 2是完全開放的，允許商業和研究用途。
- 高效能：相較於其他同級模型，LLaMA在計算資源需求方面更具優勢，適合小型團隊或研究人員。
- 多語言支持：LLaMA能理解和生成多語言內容，適合多語言應用場景。
可能用途：
- 對話機器人：打造更自然的聊天體驗。
- 文本生成：如部落格文章、廣告文案。
- 語言翻譯：多語言即時翻譯工具。
相關報導
- ServiceNow （NOW）是做什麼的：企業軟體領導者，ServiceNow 財報與前景分析 (2024.10.28)
癌大小結
- 接下來市場氛圍一定會慢慢走向上述所提到的公司，而他們的股價在故去一段時間表現也是相對強勢的，but 現在只是剛開始而已
- 真的省下很多成本的話，獲利也會被拉上去，EPS、估值都會上修
- 未來一段時間市場氛圍會轉向「AI的驗證」
➡️ 過去炒的 AI CapEx 數字是否會在2025、2026年見到更強大的 YOY ( Year on Year )？
➡️ 花出去的錢是否真的能轉出獲利？
- BUT，過去1~2年已瘋狂投入，之後CapEx 還能開出超級暴利的YOY嗎？
➡️ 除非 agentic真的大爆發
agentic 的服務獲得大量客戶的採用，and then 有注意到提供 agentic 服務的公司業務有大爆炸的狀況之下，就有可能見到硬體的 CapEx 大增，也許硬體供應鏈就有機會可以再炒一波
- 拉估值的故事已走完，接下來用「營收」跟「獲利」來做驗證 ➡️ 觀察後面的導入狀況
- 癌大是很相信 AI 的人
- 保守的人可以不要找新公司投資，找保守牌也可以，既有的服務也會慢慢把AI加值上去
ex. apple 的 one訂閱
Agentic AI to C
- Agentic AI to C 的公司像是蘋果手機、三星手機之後都會有Agentic AI的導入，像是高通的晶片、聯發科的筆電、高通的筆電、meta的眼鏡
➡️ 賣模型跟提供模型的不會是後面的首選，能掌握消費者的才是首選
- 模型差距會越來越小（tier 1、tier 2、tier 3）＋ 模型 provider 有很多資本支出
➡️ 模型 provider 很難轉出更多的錢，在後面會越來越不值錢
- 手機 provider 本來有大量的硬體裝置，AI只是簡單的加值服務，只要導入AI，就可以多賺到很多錢，一部分分給模型商以後，剩下的就是香香的「純利」
- 消費者慣性是值得注意的，消費者用習慣一個東西以後，很難轉去別的地方
- Agentic AI to C 的公司也可以讓大家來競標硬體裡面的版位或是預設的版位模型
ex. google花大錢成為 apple上的預設搜尋引擎
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