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股癌 EP290 | 🕸【怎樣不靠賽的變有錢】

最近非常喜歡的一集,感謝癌大分享投資大師Naval 推特39句箴言,告訴我們如何在新的時代不靠賽的變有錢~

內容目錄

How To Get Rich (without getting lucky)怎樣不靠賽的變有錢

追求財富,而非金錢、社會地位

Seek wealth, not money or status. Wealth is having assets that earn while you sleep. Money is how we transfer time and wealth. Status is your place in the social hierarchy.

  • Seek wealth, not money or status. 追求財富,而非金錢、社會地位
  • Wealth is having assets that earn while you sleep. 財富是當你睡覺時也能幫你賺錢的資產
    ex. 股票、房地產、債券、公司、blog、youtube、podcast
  • Money is how we transfer time and wealth. 錢用來交易時間跟財富
    ex. 買洗碗機來洗碗,省下時間;請人來打掃,省下時間

君子愛財,取之有道。看不起財富,錢也會遠離你

Understand that ethical wealth creation is possible. If you secretly despise wealth, it will elude you.

  • 君子愛財,取之有道。有道德、有品的賺錢是可行的
  • 如果你的潛意識是看不起財富的話,錢也會遠離你。
    視金錢為糞土的人,錢也不會喜歡你 ➡️ 態度決定了你的財富狀態

不用管那些玩社會地位遊戲的人,他們藉由攻擊他人獲得的財富來獲得自己的社會地位

Ignore people playing status games. They gain status by attacking people playing wealth creation games.

  • 忽略那些玩社會地位遊戲的人,他們藉由攻擊他人獲得的財富來獲得自己的社會地位
    有錢人並不可恨,有錢人創造了工作機會、價值,讓大家生活更便利

用勞力換錢不容易變有錢,必須要擁有自己的生意

You’re not going to get rich renting out your time. You must own equity — a piece of a business — to gain your financial freedom.

  • You’re not going to get rich renting out your time. 當打工仔要變有錢比較困難
  • You must own equity — a piece of a business — to gain your financial freedom. 你必須要擁有自己的股權(生意)

找到社會痛點,並量化它,你就能變有錢

You will get rich by giving society what it wants but does not yet know how to get. At scale.

  • 找到社會的痛點,並以量化的方式去解決
  • 癌大舉例林口人口移入多且收入高,但社會機能沒有跟上,餐廳很少

選擇能有長期賽道、有長期從業人員的事業

Pick an industry where you can play long term games with long term people.

  • 選擇能有長期賽道、有長期從業人員的事業
  • 舉例
    短線賽道 ➡️ 今年大家都在做日歷 ➡️ 賺到的是募資平台 嘖嘖 ,不管大家做什麼,嘖嘖都能賺到錢
    長線賽道 ➡️ 平台

網路拓展每個人的職涯及可能性,但大多數人尚未發現這點

The Internet has massively broadened the possible space of careers. Most people haven’t figured this out yet.

  • 網路拓展每個人的職涯及可能性,但大多數人尚未發現這點
  • 網路是大家唾手可能的槓桿,成本低廉,下檔風險低,且可以讓更多人看到,能吸引更多客人上門,倘若不小心爆紅,透過網路進來的人將高於實體店面數倍
  • 網路是很大的免費槓桿,用力經營自己的社群媒體、網路店家

將複利遊戲善用於生活,財富、關係、知識、智慧都能越滾越大

Play iterated games. All the returns in life, whether in wealth, relationships, or knowledge, come from compound interest.

  • 將複利遊戲善用於生活,不管是財富、關係、知識、智慧都能越滾越大
  • 把可以重複執行的事一直重複做下去,做到好、做到精,就能帶來不錯的生意

挑選高智商、有活力、正直的人作為合作夥伴

Pick business partners with high intelligence, energy, and, above all, integrity.

不要跟憤世嫉俗、消極悲觀的人當合作夥伴,他們只會做對自己有利的事

Don’t partner with cynics and pessimists. Their beliefs are self-fulfilling.

學會銷售與創造,若2者都會,你將無人能擋

Learn to sell. Learn to build. If you can do both, you will be unstoppable.

  • 癌大認為 sell 比 build 難。在什麼地方賣?如何賣?
  • How to sell ?
    用在公司 ➡️ 如何把業務帶進來
    用在股票 ➡️ 何時把股票賣掉?

用特殊知識、可問責性、槓桿武裝好自己

Arm yourself with specific knowledge, accountability, and leverage.

特殊知識無法被訓練,若能被訓練出來,別人也可以取代你

Specific knowledge is knowledge that you cannot be trained for. If society can train you, it can train someone else, and replace you.

  • 癌大舉例,可以被訓練出來的東西像是「證照」,但證照每年都會發給很多人,代表也會有這麼多人可以取代你

特殊的知識來自於你最真實的好奇心以及熱情所在之處,而不是現在最紅的東西

Specific knowledge is found by pursuing your genuine curiosity and passion rather than whatever is hot right now.

特殊知識的建立對你來說像是在玩,但別人會覺得你在工作

Building specific knowledge will feel like play to you but will look like work to others.

  • 像是在探索一條人煙稀少的道路,自己覺得充滿樂趣,但別人卻看不出來。
    也因為人煙稀少,而這個特殊知識變得無可取代!

特殊知識的教導是透過師徒制,而非學校

When specific knowledge is taught, it’s through apprenticeships, not schools.

特殊的知識通常具有高度的技術性跟創造力,無法被外包跟自動化

Specific knowledge is often highly technical or creative. It cannot be outsourced or automated.

  • 癌大以寫作課程舉例,上完寫作課以後,能知道架構、起承轉合,如何表達較為正確,但無法成為大師。但如果今天是跟著大作家學習,大作家能親授自己對社會的觀察、感知。因此,要量化真正的精髓是困難的,師徒制才有可能傳遞特殊知識。

擁抱問責制,用自己的名字扛下生意中的風險,如此,社會會認為你有責任感,並給予你股權跟槓桿

Embrace accountability, and take business risks under your own name. Society will reward you with responsibility, equity, and leverage.

  • 癌大以呱吉跟館長舉例,2者都拿自己的名字在社會上做事、負責任,若館長要開新的健身房,也會有很多人想投資。他們用自己的名字,可以拿到很多槓桿(借到很多錢)。

扛下巨大責任的人有單一的、公開的、高風險的品牌,像是歐普拉、川普、肯伊、馬斯克

The most accountable people have singular, public, and risky brands: Oprah, Trump, Kanye, Elon.

  • 為什麼單一、高風險的品牌會比較可靠?
    因為單一,所以這是你唯一擁有的東西了,必須維護好名聲、扛下更多責任,也因此,會變成更可靠的人

阿基米德:給我一根棍子、一個支點,我能撬起整個地球!

“Give me a lever long enough, and a place to stand, and I will move the earth.” — Archimedes

財富需要槓桿,生意上的槓桿來自資本、人緣,以及沒有邊際成本的產品,像是程式碼和媒體

Fortunes require leverage. Business leverage comes from capital, people, and products with no marginal cost of replication (code and media).

  • 癌大舉例:在線上賣軟體,花一次的時間把一項軟體寫出來以後,軟體可以不斷複製賣給別人,一本萬利。而且線上銷售可以直接下載,省去店租,成本低廉。

若想募資,必須要有特殊的知識、可被人信賴,並展現出好的判斷能力

Capital means money. To raise money, apply your specific knowledge, with accountability, and show resulting good judgement.

請人來為你工作是最古老的槓桿方式,當老闆會讓父母感到驕傲,但不應該浪費生命追逐它

Labor means people working for you. It’s the oldest and most fought-over form of leverage. Labor leverage will impress your parents, but don’t waste your life chasing it.

資本與人員的槓桿必須獲得同意

Capital and labor are permissioned leverage. Everyone is chasing capital, but someone has to give it to you. Everyone is trying to lead, but someone has to follow you.

  • 每個人都在追逐資本,但也需要有人給你
  • 每個人都想帶領別別人,但也要有人願意追隨你
  • 要開資本跟勞力的槓桿,必須獲得別人的同意才可行

程式碼跟媒體的是不需要經過許可的槓桿,它們是新一代富豪在使用的槓桿,你可以創造軟體跟媒體讓它們在你睡覺的時候為你工作

Code and media are permissionless leverage. They’re the leverage behind the newly rich. You can create software and media that works for you while you sleep.

  • 任何形式的媒體:文字、影片、聲音、podcast、youtube、blog,他們在你睡覺的時候都能繼續為你工作

資料中心軍隊是免費提供的,你必須知道如何有效使用它

An army of robots is freely available — it’s just packed in data centers for heat and space efficiency. Use it.

  • 大型的雲端資料中心(AWS、GCP)

如果你不會寫程式碼,就寫書、寫部落格、錄製影片和podcast

If you can’t code, write books and blogs, record videos and podcasts.

槓桿是一個加乘器,用來放大你的判斷力

Leverage is a force multiplier for your judgement.

  • 股票槓桿 ➡️ 賺錢時轉更快,賠錢時賠更快
  • 生意槓桿 ➡️ 生意模式差,更快收掉;生意模式好,加速達成目標
  • 槓桿是雙面刃

判斷力的磨練需要經驗,學習基礎的技能可以幫助形塑判斷力

Judgement requires experience, but can be built faster by learning foundational skills.

沒有任何生意上的技巧,避開商業雜誌、商業課程

There is no skill called “business.” Avoid business magazines and business classes.

研究微觀經濟學、賽局理論、心理學、說服力、倫理學、數學、電腦

Study microeconomics, game theory, psychology, persuasion, ethics, mathematics, and computers.

閱讀比收聽更快,實作比觀摩更快

Reading is faster than listening. Doing is faster than watching.

  • 癌大:獲得最高知識密度的方式是「閱讀」,收聽可以填滿無法閱讀的時刻,像是通勤,但看書絕對比看影片更快獲得知識

你應該覺得連喝咖啡的時間都沒有,但行事曆上保持有條理

You should be too busy to “do coffee,” while still keeping an uncluttered calendar.

  • 在大格局上的安排要仔細,要有餘裕,但做每件事情的時候都要全力投入

定義一下自己現在的時薪,如果解決一個問題所花的時間低於你的時薪,就外包出去

Set and enforce an aspirational personal hourly rate. If fixing a problem will save less than your hourly rate, ignore it. If outsourcing a task will cost less than your hourly rate, outsource it.

  • 時間是最重要的
  • 不要浪費時間解決比你時薪低的事

全力工作,即便你知道跟誰工作,和在做什麼事比認真工作更重要,你還是要在工作上全力以赴

Work as hard as you can. Even though who you work with and what you work on are more important than how hard you work.

盡全力成為你的領域中的頂尖,持續的創新突破直到這成為真的

Become the best in the world at what you do. Keep redefining what you do until this is true.

沒有所謂的快速致富,這些方法都是別人用在你身上拿來致富的

There are no get rich quick schemes. That’s just someone else getting rich off you.

讓特殊知識配合槓桿,最後你會獲得你應得的東西

Apply specific knowledge, with leverage, and eventually you will get what you deserve.

當你終於變有錢以後,你會發現這不是你一開始在找尋的事,但這就是之後的話題了

When you’re finally wealthy, you’ll realize that it wasn’t what you were seeking in the first place. But that’s for another day.

作者 – Naval Ravikant

矽谷傳奇天使投資人,也是連續創業家。出生於印度單親移民家庭,從小把圖書館當安親班,憑藉著對學習的熱愛,考進名校就讀,畢業於達特茅斯學院,擁有電腦科學與經濟學雙學位。

曾任職企管顧問集團BCG,後來轉往矽谷發展,於1999年首次創業,成立最早的消費者購物評論網站之一Epinions(後來賣給eBay)。現為全球最大新創募資暨社交平臺AngelList創辦人暨董事長,也是加密貨幣對沖基金MetaStable Capital、提供創業建議也是矽谷最早聚焦服務新創公司的Venture Hacks、投資基金Spearhead等公司的共同創辦人。曾獲頒「年度天使投資人」,投資超過200家公司,包括Uber、Twitter等。

Naval 的書 – 快樂實現自主富有

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